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Entendemos o que acontece hoje na Ártico Capital. Trouxemos uma visão de como conectar marketing, comercial e crédito em um único lugar.
¹ Estimativa baseada em ~300 cedentes inativos × ticket médio de R$200k
O que ouvimos
Conversamos com a Jacqueline, o Murilo, a Isabella e o Bruno. Aqui está o que entendemos da operação.
A Jacqueline está construindo essa vertical do zero, sozinha, com 3 parceiros (BS2, Tailor e SFH). Tudo acontece por WhatsApp e e-mail, sem visibilidade centralizada do pipeline.
O time comercial gerencia carteiras existentes. A captação nova depende quase que exclusivamente do Vitor e do Jucelino, os sócios. O objetivo é mudar isso.
Comercial usa planilhas e SharePoint. Crédito usa o QProf. Marketing usa RD. Nada conversa entre si. Quando alguém precisa de informação de outra área, depende de boa vontade e planilhas manuais.
A Isabella usa o RD apenas para disparo de e-mail marketing. Não há integração com o time de vendas. Os leads aquecidos ficam parados no RD e nunca se tornam oportunidades comerciais.
O time do FIDC tem contato com empresas que teriam fit com seguros, e vice-versa. Mas sem uma plataforma conectada, a Jacqueline precisa solicitar planilhas manualmente para enxergar essas oportunidades.
O QProf resolve bem a parte operacional do FIDC: contabilidade, conciliação, integração com custodiantes. Ele não será substituído. Pode ser integrado ao HubSpot via API ODATA.
Vocês têm uma base de quase 400 cedentes, mas apenas 92 ativos. Com um ticket médio de R$200k por operação, isso representa mais de R$60 milhões parados. São empresas que já foram avaliadas, já têm histórico e que poderiam estar operando hoje. O problema não é a qualidade da carteira. É a falta de uma ferramenta para reativá-la com consistência.
Diagnóstico
Cada dor operacional tem um custo real. Aqui estão as que identificamos nas nossas conversas.
Vitor e Jucelino são os principais originadores de novos cedentes. Os gerentes gerenciam carteira.
O ritmo de expansão é limitado pela agenda e network de 2 pessoas. Não escala com o fundo.
Marketing aquece leads em eventos e e-mail marketing, mas eles nunca chegam ao time comercial.
Não há funil conectando esforço de marketing com oportunidades reais no pipeline.
A Jacqueline precisa pedir planilhas manualmente para saber quais empresas da base têm fit com seguros.
Toda a base de cedentes é uma lista de potenciais clientes de seguros, mas essa oportunidade é invisível.
O time hunter não tem visibilidade de onde cada negócio está parado: crédito, cadastro ou comercial.
Sem dados estruturados, não dá para saber se o gargalo é crédito, proposta ou follow-up. Nada melhora.
Há uma base enorme de empresas já avaliadas pelo crédito, com histórico, e sem nenhuma régua de comunicação.
Sem automação ou visibilidade, essa base se torna obsoleta ao invés de ser uma vantagem competitiva.
"Se a Isabel sair amanhã, ela leva os leads com ela". Os dados comerciais não pertencem à empresa.
O histórico, os contatos e o relacionamento ficam na cabeça ou no celular das pessoas. Alta dependência individual.
O problema estrutural
Cada time tem sua ferramenta, seu processo e seus dados. Ninguém tem a visão completa.
Resultado: cada área toma decisões com informação parcial.
Marketing não sabe o que o comercial precisa. O comercial não enxerga o crédito. O crédito não alimenta as oportunidades. E os sócios continuam sendo o único elo entre tudo isso.
O que é a HubSpot
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Como ajudamos
Marketing, comercial e crédito, cada um com as ferramentas certas, todos conectados no mesmo lugar.
Para a Isabella e o time de marketing
Substitui o RD com capacidade superior: segmentação por comportamento, templates visuais e sequências automáticas, sem custo adicional para volume similar.
Um lead aquecido em evento ou e-mail vai automaticamente para o pipeline do vendedor certo, sem planilha e sem dependência de boa vontade.
Capture leads de eventos, feiras e campanhas direto no CRM, com score automático e notificação instantânea para o comercial.
Quantos leads vieram de cada ação? Qual converteu? Marketing finalmente prova seu impacto em receita e o comercial sabe de onde vêm os melhores leads.
Para o Bruno, Jacqueline e os gerentes comerciais
Cada negócio tem uma etapa: prospecção → análise de crédito → documentação → aprovação → operacional. Todos sabem onde cada cedente está, sem planilha.
A Jacqueline tem seu CRM próprio com os 3 parceiros acessando o que ela decidir compartilhar. Documentação, cotações e comunicação centralizadas.
O time hunter pode rodar réguas de e-mail + WhatsApp para reativar cedentes inativos, sem depender de ação manual. Cada gerente com sua fila de prioridades.
Relatório de motivos de perda por etapa, por gerente, por produto. Finalmente uma resposta baseada em dados para as reuniões de pipeline.
Com Sales Hub, a Jacqueline consegue ver quais cedentes do FIDC têm fit com seguros. O time do FIDC pode indicar oportunidades para ela automaticamente, sem precisar de planilha ou reunião.
Para o time de crédito e operações
Cada cedente em processo vira um ticket com checklist: o que foi enviado, o que está pendente, quem é responsável, prazo.
Limite de crédito aprovado, histórico de operações e dados cadastrais aparecem diretamente no perfil do cedente, sem precisar trocar de sistema.
O QProf não vai embora. Ele continua sendo o sistema operacional do FIDC. O HubSpot puxa os dados relevantes via API e os coloca no contexto comercial, para que o time tome decisões com informação completa.
Próximos passos
A ideia não é vender uma plataforma. É construir junto uma operação que escala sem depender de 2 pessoas.
Mostrar na prática como ficaria o pipeline do time hunter, a esteira de crédito integrada com QProf e o portal da Jacqueline com os parceiros de seguros.
Uma conversa rápida com Bruno e o Jota para validar se o que propusemos faz sentido para o dia a dia do time hunter e da gestão comercial.
Com o escopo alinhado, montamos a proposta comercial com projeção de retorno: quantos cedentes reativados pagam o investimento.
HubSpot × Ártico Capital · Maio 2026 · Documento confidencial
